为什么投资组合不能消除全部风险?如何有效投资组合降低投资风险?
2023-05-11 15:56:26 来源:中国风投网 编辑:

为什么投资组合不能消除全部风险?

投资组合不能消除全部风险是因为投资风险是不可避免的。投资风险主要包括系统风险和非系统风险两种。系统风险是指由于宏观经济环境、政治环境等因素引起的股票价格下跌的风险,例如市场风险。非系统风险是指由于公司内部管理、市场竞争等因素引起的股票价格下跌的风险,例如个别风险。

投资组合可以通过多样化投资来降低系统风险,但是无法完全消除系统风险。这是因为投资组合中的不同股票之间存在相互关系,例如同行业、同板块的股票之间存在着联动,因此投资组合并不能完全消除系统风险。此外,投资组合也无法完全消除个别风险和非系统风险。个别风险是指个别股票所面临的风险,例如公司业绩风险、市场风险等。非系统风险是指由于公司内部管理、市场竞争等因素引起的风险,例如公司治理风险、财务风险等。

因此,投资组合虽然可以通过多样化投资来降低风险,但是无法完全消除全部风险。投资者需要根据自己的风险承受能力和投资目标来合理构建投资组合,以降低投资风险。

如何有效投资组合降低投资风险?

1.选择不同背景台组合

如果全投国有背景台,收益可能会偏低,全投民营台风险又偏高,这种情况下,可以取个折中的办法,一半背景台,一半民营台是个衡点;如果个人风险承受能力偏低,可以再调节成七分背景,三分民营台,具体还主要是看自身的情况。国资系、上市系、风投系、民营系,均衡配置一部分,整体效果往往都比只配制某一种单一背景的台强。

2.选择不同期限的组合

全投1月标或者活期,流动是好,但收益往往很低;全投年标,往往流动较差,一旦突然要用钱,就会比较被动,这种情况下,如果是追寻价值投资的长期投资人,可以1个月,3个月,半年期,一年期甚至两年期以上的债权都可以适当均衡配置一些。这里面又要细分,在台收益高或者台爆利好消息时,可以适当投期限长一点的,在台收益低或者负面舆情较重时,尽量就要以偏短期甚至不投为主。

3.选择不同类型产品的组合

目前新政出台了限制借款的上线后,网贷产品总体是要往小额分散的类型上面靠。目前小额分散的产品,主要就是抵押物充足的车贷、部分地方的房贷、小额信贷、三农贷款、消费金融贷款、这几个里面往往都是以小微借贷为主。企业贷、供应链、房产公司借款等模式容易出现大单,后面这几种暂时就尽量不要去分散,应该是多往前面几者去分散。每一块都应该有很广阔的市场。

关键词: 为什么投资组合不能消除全部风险

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